随着金融风险防范化解攻坚战的深入推进，我国对银行等金融行业的监管日趋严格。自2018年3月，中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会职责整合，组建中国银行保险监督管理委员会，全国银行业开始接受中国银保监会的监督管理。对于银行业不合规不合法的行为，中国银保监会可依法依规作出行政处罚，并将处罚结果公布于中国银保监会官网，从中我们不仅能看到相关部门对银行业监管处罚的重点领域和处罚力度，还可以通过各地各银行的违规处罚事项，分析评估银行的风险及其相应的风控机制建设。由此，相关数据资料成为研究银行业风险及其监管的重要资源。
相关的行政处罚依据包括：《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国外资银行管理条例》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》这六项法律法规和多项其他规章及规范性文件。
本数据除涵盖中国银保监会官网公布的行政处罚决定书文中全部内容外，即包含被处罚单位及法人、案由、依据、处罚决定、做出处罚的机关名称、处罚时间等，还整合了被处罚银行的经纬度，便于定位和进行空间计量分析。 本数据仅包含中国银保监会针对银行的行政处罚信息，不包括银保监会针对个人作出的行政处罚。
时间区间
2004年至2020年
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相关文献
- 边文龙、沈艳、沈明高，2017：《银行业竞争度、政策激励与中小企业贷款——来自14省90县金融机构的证据》，《金融研究》第1期。
- 蔡竞、董艳，2016：《银行业竞争与企业创新——来自中国工业企业的经验证据》，《金融研究》第11期。
- 方芳、蔡卫星，2016：《银行业竞争与企业成长:来自工业企业的经验证据》，《管理世界》第7期。
- 尹志超、钱龙、吴雨，2015：《银企关系、银行业竞争与中小企业借贷成本》，《金融研究》第1期。
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